Cheques emitidos originalmente por montos de hasta $150 mil reaparecieron semanas después convertidos en documentos por casi $80 millones. La corredora detectó la maniobra tras alertas bancarias y controles internos.
La acción judicial apunta a un mecanismo que habría utilizado numeraciones y folios reales de cheques emitidos previamente por la firma para fabricar versiones falsificadas con nuevos beneficiarios y montos millonarios.
Según la querella presentada ante el 4° Juzgado de Garantía de Santiago, los documentos involucrados sumaban más de $137 millones y estaban asociados a cuentas de inversión abiertas por internet.
Larraín Vial presentó una querella criminal luego de detectar un intento de estafa con cheques falsificados que, según la firma, utilizaban numeraciones y folios reales de documentos emitidos previamente por la corredora.
La presentación judicial sostiene que los involucrados abrían cuentas de inversión online, realizaban depósitos menores y posteriormente solicitaban retiros mediante cheques físicos. Tiempo después, esos mismos documentos reaparecían adulterados con montos mucho mayores y beneficiarios distintos.
Uno de los casos mencionados en la querella corresponde al cheque N°405. El documento había sido emitido originalmente por $150 mil, pero posteriormente fue presentado a cobro por $79,8 millones a nombre de “Iphone Chile BYD SpA”.
Otro cheque, emitido inicialmente por $100 mil, reapareció más tarde por cerca de $47,7 millones y con “Ventas Coronados SpA” como beneficiario. Según la corredora, ambos pagos fueron frenados antes de concretarse.
Al respecto, LarrainVial comentó a RoadShow que esta acción judicial es «resultado del correcto funcionamiento de las alertas de nuestros sistemas de seguridad y compliance. La detección temprana de las irregularidades permitió que ni LarrainVial ni sus clientes se vieran afectados, y refleja la solidez de los controles internos con que la compañía resguarda la integridad de sus operaciones y la confianza de quienes operan con nosotros».
Agregó que la querella tiene por objeto perseguir a los responsables y evitar que situaciones como esta puedan afectar a otras entidades del mercado financiero.
La ruta de los cheques falsificados
La querella describe una secuencia repetida en varias operaciones. Los involucrados primero abrían cuentas digitales. Luego depositaban pequeños montos y posteriormente solicitaban retirar esos fondos mediante cheques físicos en lugar de transferencias electrónicas.
Según LarrainVial, los responsables buscaban obtener documentos verdaderos con folios válidos para luego adulterarlos y presentarlos a cobro por cifras millonarias.
La firma sostiene que los cheques conservaban numeraciones y folios reales, aunque terceros modificaron los montos, beneficiarios y otros antecedentes respecto de los documentos originales.
El escrito agrega que Banco Santander contactó a la corredora para confirmar algunos cobros. En ese momento, LarrainVial detectó las irregularidades y bloqueó parte de las operaciones antes de procesar los pagos.
Uno de los episodios incluidos en la querella ocurrió el 27 de abril. Ese día, un hombre identificado en la acción judicial acudió a oficinas de LarrainVial para exigir el pago de uno de los cheques cuestionados.
Los documentos detrás de la querella
La acción judicial menciona al menos cinco documentos asociados a operaciones similares. Los involucrados emitieron originalmente todos esos cheques por montos bajos y los vincularon a solicitudes de retiro desde cuentas de inversión.
Además, el escrito señala que algunos de los supuestos clientes involucrados registraban antecedentes judiciales previos en otras causas.
En la querella, LarrainVial pidió revisar cámaras de seguridad, identificar cuentas bancarias y citar a declarar tanto a beneficiarios originales como a representantes de las sociedades que intentaron cobrar los documentos adulterados.
La corredora sostiene que los responsables buscaban aprovechar documentos legítimos emitidos por la propia firma para introducir cheques adulterados al sistema bancario antes de que los controles detectaran las irregularidades.
